서학개미 인기 종목 JEPI ETF와 SCHD ETF의 투자 효익

서학개미 인기 종목인 JEPI ETF와 SCHD ETF의 투자 효익이 있는지 궁금하여 정리 해 보겠습니다.

JEPI ETF와 SCHD ETF는 모두 배당 종목에 투자하는 ETF 상품으로, 서학개미들이 안전한 자산 으로 선호하는 경기방어 종목 중 상위에 위치하고 있습니다.

JEPI ETF와 SCHD ETF

하지만 두 상품은 운용 방법과 수익구조에서 차이가 있습니다. 1. JEPI ETF와 SCHD ETF의 특징

• JEPI ETF는 액티브 상품으로, 스탠더드앤드푸어스(S8P) 500 지수와 유사한 투자 전략을 가지고 있습니다. 또한 1P모건 소속 애널리스트들의 역량을 활용하여 기술주 등 다양한 중목에도 투자합니다. • SCHD ETF는 패시브 상품으로, 다우존스 US 디비덴드 100 지수를 추종하는 ETF입니다. 매년 연속적으로 배당금을 지급하며, 주로 경기방어주에 투자합니다. 2. JEPI ETF와 SCHD ETF의 수익구조

• JEPI ETF는 매월 분배금을 지급합니다. 따라서 매월 일정 수준의 현금창출이 필요한 투자자 에게 유리할 수 있습니다.

• SCHD ETF는 분기별로 배당금을 지급합니다. 따라서 3, 6,9, 12월에 배당금을 받게 됩니다.
3. JEPI ETF와 SCHD ETF의 투자 효과

• JEPI ETF의 배당수익률이 높은 이유는 커버드콜 전략을 활용하기 때문입니다.
여기서 커버드콜은 기초자산 매수와 동시에 해당 자산의 콜옵션을 매도하는 전략으로, 수익이 발생하여 분배금 수익으로 지급됩니다. 따라서 커버드콜 상품의 배당수익률은 높을 수 있습니다. • SCHD ETF는 경기침체 여부에 관계없이 매수할 수 있는 최고의 배당 ETF로 평가받고 있습 니다. 지난 10년 동안 배당이 성장하고 포트플리오가 잘 분산돼 있다고 합니다.

4. JEPI ETF와 SCHD ETF의 투자 성과
5. JEPI ETF와 SCHD ETF의 투자에 대한 판단 JEPI ETF와 SCHD ETF의 수익률은 23년 시장 평균치보다 좋지 않은 편이었습니다.

JEPI ETF는 상방이 제한되어 있고, SCHD ETF는 기술주 비중이 없어 상승을 이끄는데 어려움이 있었습니다.

따라서 투자자의 상황과 증시 전망을 고려해야 합니다. 예를 들어 중장년층이나 은퇴자 들은 매월 일정 수준의 현금창출이 필요한 경우가 많기 때문에 JEPI ETF가 유리할 수 있습니다. 반면에 장기적인 적립식 투자를 원하는 사회초년생이나 2030세대에게는 SCHD ETF 투자가 유리할 수 있습니다.

그 이유는 앞서 설명한 바와 같이
JEPI ETF와 SCHD ETF는 각각 다른 수익구조와 운용 방법을 가지고 있으므로 투자자는 자신의 투자 목표와 상황을 고려하여 적합한 상품을 선택해야 합니다. 또한 미국 주식 투자에는 환율과 비용 등의 요인도 고려해야 하므로 종합적인 분석이 필요합니다. 물론 투자 상품의 성과는 시장 상황에 따라 변동할 수 있으며, 투자자 자신의 판단과 책임하에 해야합니다. 또한 배당 ETF의 실망스러운 성과는 경제 침체 등의 요인에 의해 지속될 수도 있습니다. 따라서 투자를 고려할 때에는 위험과 수익 을 적절히 평가하고, 전략적인 포트플리오 구성을 고려하는 것이 중요합니다.